法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经审定后需要上报（）或（）审阅。

银行有以下哪些行为，人民银行分支机构可以按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定对其进行处罚。（ ）

存款人应以实名开立个人银行账户，并对其出具的开户申请资料的（）负责。

个人银行结算账户的申请书除《人民币银行结算账户管理办法实施细则》（银发〔2005〕16号文印发）规定内容以外，银行可根据需要，增加以下哪些信息( ）。

存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。

除法定有效证件外，其他能证明身份的有效证件或证明文件的有（ ）。

各银行应加强对存款人的信用管理，在严格遵守对存款人身份认证基本规定的基础上，可以对不同的存款人确定差别身份认证标准，并按照（ ）等进行分类管理。

个人银行账户包括（ ）。

在汇票未承兑的情况下，持票人应先向（）请求付款。

公示催告在出现以下（）情况时，宣告终结。

使用商业汇票的企业主体应满足的主要条件包括（）。