定居国外的中国公民开立个人银行账户时，需提供的有效身份证件是（ ）。

中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的15个工作日内补正。

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由金融机构报告。

报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户为单位。

金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

营业终，如果营业网点工作人员少，柜员可以相互核对现金、重空、有价单证和印章等

碰库时，应做到对成捆现金进行卡把，对成把现金进行抽检，对尾零现金、硬币及残损币进行逐一清点

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务

单位银行卡账户的资金可以由基本存款账户转账存入，也可以以收到的现金存入。

10元及以上面额姚全额机械清分，5元及以下券别不适合机械清分的，手工清分也是可以的。

营业网点发现差错，应立即换人复核，发现多把或者少把差错的，应剪开捆扎带，抽出差错的那一把现金，保留原封签，注明长短款的券别、张数、金额。