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金融机构理论练习题
2,234
单选题

银行发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照()原则,对单位或者个人的交易背景进行调查。

A
了解你的客户
B
与客户协商
C
存款自由,取款自愿
D
为客户保密

答案解析

正确答案:A

解析:

题目解析[银行对账户交易背景进行调查的原则] 答案选项:A.了解你的客户 解析:这道题考察的是银行在处理账户存在大量转入转出交易时应该遵循的原则。了解你的客户(KYC,Know Your Customer)是金融机构的一项基本制度,旨在确保银行了解其客户的真实身份和交易背景,以便防范洗钱和其他金融犯罪活动。因此,银行应当按照“了解你的客户”的原则对单位或个人的交易背景进行调查。
金融机构理论练习题

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