多选题
银行业金融机构在知悉或者应当知悉下列哪些重大操作风险事件5个工作日内,需向监管部门进行报告()
A
形成预计损失3000万元(含)以上或者超过上年度末一级资本净额5%(含)以上的事件
B
形成损失金额500万元(含)以上或者超过上年度末一级资本净额1%(含)以上的事件
C
造成重要数据、重要账册、重要空白凭证、重要资料严重损毁、丢失或者泄露,已经或者可能造成重大损失和严重影响的事件
D
董事、高级管理人员、监事及分支机构负责人被采取监察调查措施、刑事强制措施或者承担刑事法律责任的事件
答案解析
正确答案:CD
解析:
根据2023年12月29日国家金融监督管理总局印发的《银行保险机构操作风险管理办法》(国家金融监督管理总局令2023年第5号)第四十二条银行保险机构应当在知悉或者应当知悉以下重大操作风险事件5个工作日内,按照监管职责归属向国家金融监督管理总局或其派出机构报告:
(一)形成预计损失5000万元(含)以上或者超过上年度末资本净额5%(含)以上的事件。
(二)形成损失金额1000万元(含)以上或者超过上年度末资本净额1%(含)以上的事件。
(三)造成重要数据、重要账册、重要空白凭证、重要资料严重损毁、丢失或者泄露,已经或者可能造成重大损失和严重影响的事件。
(四)重要信息系统出现故障、受到网络攻击,导致在同一省份的营业网点、电子渠道业务中断3小时以上;或者在两个及以上省份的营业网点、电子渠道业务中断30分钟以上。
(五)因网络欺诈及其他信息安全事件,导致本机构或客户资金损失1000万元以上,或者造成重大社会影响。
(六)董事、高级管理人员、监事及分支机构负责人被采取监察调查措施、刑事强制措施或者承担刑事法律责任的事件。
(七)严重侵犯公民个人信息安全和合法权益的事件。
(八)员工涉嫌发起、主导或者组织实施非法集资类违法犯罪被立案的事件。
(九)其他需要报告的重大操作风险事件。
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