商业银行在识别和分析贷款风险时，系统性风险因素包括（）

下列关于商业银行国别风险的表述，最不恰当的是（）

某商业银行当期正常类贷款2300亿元，关注类贷款500亿元，次级类贷款90亿元，可疑类贷款24亿元，损失类贷款6亿元，一般准备.专项准备.特种准备分别为100亿元.42亿元.8亿元，则该银行的不良贷款拨备覆盖率为（）

根据我国监管要求，商业银行的流动性比例应当不低于（）

某商业银行风险加权资产为20000亿元，在不考虑扣减因素和储备资本的情况下，根据我国《商业银行资本管理办法》，其核心一级资本不得（）亿元，一级资本不得（）亿元，总资本要求不得（）亿元。

某国当局无法提供足够外汇或禁止借款人兑换外汇，或禁止借款人将外汇汇出境外，导致借款人对其境外债务违约，该风险类型是（）

净稳定资金比率（NSFR）是商业银行流动性管理的重要指标之一，其定义为可用稳定资金与所需资金的比例，根据我国监管要求，该指标必须大于（）。

就业制度和工作场所安全事件，属于（）压力测试场景

自2008年金融危机以来，系统性金融风险引起了广泛关注。下列关于系统性金融风险的影响，表述最不恰当的是（）

流动性覆盖指标（LCR）旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银行保险业监督管理机构规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（）日的流动性需求。

计量市场风险时，计算VaR值方法通常需要采用压力测试进行补充，因为（）