×
多选题
高风险客户，综合考量金融服务与风险防控的平衡，应采取以下风险控制措施：______。
A
提高客户尽职调查的频率，缩短信息收集和更新的时间间隔。
B
提高交易监测的频率及强度。
C
统筹考虑客户正常的金融服务需求，合理限制客户通过非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
D
为客户提供风险较高的产品和服务时，可适当提高业务办理的审批权限。
答案解析
正确答案：ABCD
解析：
第五章第三十四条：对高风险客户，综合考量金融服务与风险防控的平衡，应采取以下风险控制措施：
（一）开展强化尽职调查，进一步了解客户及其实际控制人、受益所有人情况，回溯客户尽职调查周期内的历史交易情况，确认客户身份与交易情况是否匹配。
（二）提高客户尽职调查的频率，缩短信息收集和更新的时间间隔。
（三）提高交易监测的频率及强度。
（四）统筹考虑客户正常的金融服务需求，合理限制客户通过非面对面交易渠道办理业务的金额、次数和业务类型。
（五）为客户提供风险较高的产品和服务时，可适当提高业务办理的审批权限。
（六）根据风险控制需要，采取其他限制客户交易渠道、规模、频率或停止客户账户交易的风险控制措施。
（七）根据客户风险状况变化情况及时调整客户风险等级。
题目纠错
1_1_参考题库-客服经理
相关题目
单选题
代理办理正常换折、损坏换折、口头挂失、书面挂失、销户等特殊业务时，无需对客户及代理人身份进行持续识别。
单选题
存单销户凭印鉴支取时，审查是否本网点开户存单，不允许跨所销户。
单选题
冲账时应坚持先存款冲销再存款补正或先取款补正再取款冲销的原则。
单选题
不可以对主联系方式标识为“是主地址”的联系方式进行新增和删除，只可以进行修改，但作为主地址的移动电话也不允许修改。
单选题
办理有权机关查冻扣业务时，执行人员应出示有效的本人工作证或执行公务证、人民警察证、办案协作函（针对协作办案有权机关执法人员）。
单选题
Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后，办理重归户时，须先解除绑定合约后方可进行。
单选题
Ⅱ类户和Ⅰ类户绑定后，办理销户时，绑定关系自动解除。
单选题
“20234银行卡书面挂失销户”交易整合了挂失和销户操作，目前不提供“仅挂失”功能。
单选题
外币资金在境内转账时，只能是客户本人账户间或与其直系亲属账户间的资金划转
单选题
属于“买卖银行账户和支付账户、冒名账户”的客户，禁止新开立账户。
