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1_1_参考题库-客服经理
1,501
单选题

对于对公客户准入审批要求说法错误的是:___

A
对于外资银行客户,应按照《中国农业银行外资银行尽职调查操作规程》开展相关尽职调查和客户准入审批工作。
B
对于涉及特定自然人的客户建立业务关系的,应采取加强型尽职调查。
C
客户的股权或者控制权结构异常复杂,存在多层嵌套的,若决定建立或者维持业务关系,应当上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。
D
客户的受益所有人信息不完整或无法完成核实的,若决定建立或者维持业务关系,应当上报二级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。

答案解析

正确答案:D

解析:

客户准入审批要求 (一)对于外资银行客户,应按照《中国农业银行外资银行尽职调查操作规程》开展相关尽职调查和客户准入审批工作。 (二)对于涉及特定自然人的客户建立业务关系的,应采取加强型尽职调查,并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意后,实体方可准入。 (三)客户的股权或者控制权结构异常复杂,存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的,受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等情形,或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的,若决定建立或者维持业务关系,应当及时主动调高客户洗钱风险等级,提高交易监测分析的频率和强度,并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。
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单选题

协助查询、冻结、解冻、扣划通知书等法律文件必须依法送达,即只能由有权机关执法人员送达,不允许申请执行人、律师或邮局等非有权机关执行人员送达(通过全行司法查询与控制系统,与公安机关和人民法院建立“总对总”和“点对点”网络查控机制的除外)。

单选题

协助司法机关查询、冻结和扣划是指我行协助______等司法机关查询、冻结和扣划在我行开户的单位或个人账户涉案存款、汇款等财产的行为。

单选题

某法院一名执法人员前来我行柜面办理有权机关查冻扣业务,除相关法律文书以外,需至少提供哪些资料:_______。

单选题

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单选题

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单选题

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单选题

营业机构或专门受理部门接到公安机关、国家安全机关、人民检察院和人民法院等司法机关协助查询要求后,应当及时办理。如无法现场办理完毕,对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息,电子银行信息,网银登录日志等信息,POS机商户、自动机具等相关信息的,原则上应当在______个工作日以内反馈。

单选题

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单选题

下列选项中不属于协助司法机关查询、冻结和扣划工作应当遵循的原则的是______。

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