A、 反洗钱监测系统中,触发标准的异常客户交易形成的系统预警案例
B、 公安、国安、纪检监察等国家有权机关对本行客户的查询、冻结、扣划
C、 国家反洗钱监管监管部门的风险提示或调查通知
D、 社会负面舆情
E、 本行各相关岗位员工在管理客户过程中履行尽职调查职责时,发现的客户交易、行为异常
答案：BCD
A、 反洗钱监测系统中,触发标准的异常客户交易形成的系统预警案例
B、 公安、国安、纪检监察等国家有权机关对本行客户的查询、冻结、扣划
C、 国家反洗钱监管监管部门的风险提示或调查通知
D、 社会负面舆情
E、 本行各相关岗位员工在管理客户过程中履行尽职调查职责时,发现的客户交易、行为异常
答案：BCD
A. 因重大自然灾害、安全事故、公共卫生事件等引发的客户投诉;
B. 5人(含)以上客户反映相同问题的群体客户投诉;
C. 已引发监管风险的投诉;
D. 已在新闻媒体上曝光产生负面影响的投诉;
A. 提示客户输入查询密码,注意区别于取款密码。
B. 信用卡交易明细允许除持卡人以外的其他人随便查询。
C. 客户本人需要了解账单信息,可以通过电话银行(95392)、网银、移动银行、微信银行,在核实身份后进行查询。
D. 该交易柜台交易码805902用于柜面查询贷记卡未出账单明细及打印。
A. 正确
B. 错误
A. 保单
B. 支付密码器
C. 重要空白凭证
A. 正确
B. 错误
A. 立即寻找目标客户,询问给差评的具体原因
B. 诚恳地请求客户谅解,指出小王是新员工,这个差评对他影响很大,希望得到客户的理解
C. 如果客户纯属操作失误点击了差评按钮,大堂经理在确认后,还是应该向客户表达歉意和感谢
D. 如果客户确实不满意,大堂经理应了解情况,表示歉意,并说明以后会注意改进,加强学习。
A. 正确
B. 错误
A. 借款申请人有重大不良信用记录的
B. 借款申请人有赌博、吸毒等不良嗜好的
C. 借款人在他行有贷款未结清的
D. 借款申请人提供虚假资料或隐瞒重要事实的
A. 二零二二年三月一日
B. 二零二二年三月四日
C. 二零二二年三月一日
D. 二零二二年三月四日
A. 国务院反洗钱行政主管部门
B. 国务院金融监督管理机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
