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2024年金融综合知识题库
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简答题

36、营业机构进行联网核查后,何种情形应拒绝为客户办理业务?

答案解析

正确答案:联网核查后,若个人的姓名、证件号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,应拒绝为客户办理相关业务。
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单选题

中国人民银行及其分支机构通过支付系统业务监控、数据分析或其他方式,对参与者执行支付系统业务管理规定进行监测。( )

单选题

一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断超过6小时,与小额支付系统、网上支付跨行清算系统单次中断超过12小时,中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。( )

单选题

直接参与者因清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统排队业务超过1次,导致支付系统清算窗口延迟关闭,中国人民银行及其分支机构将对其采取清算账户余额控制、暂停新增间接参与者、暂停业务权限或转为间接参与者等措施。( )

单选题

间接参与者需要在人民银行开立清算账户。( )

单选题

支付系统参与者包括直接参与者和间接参与者。( )

单选题

对非银行金融机构再贴现,须经中国人民银行各分支机构批准。( )

单选题

办理票据贴现业务的机构,是经中国人民银行批准经营存款业务的金融机构。( )

单选题

承兑、贴现、转贴现的期限,最长不超过四个月。再贴现的期限,最长不超过六个月。( )

单选题

贴现利率由交易双方自主商定。( )

单选题

各授权窗口对再贴现限额实行集中管理和统一调度,不得逐级分配再贴现限额。( )

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