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2024年金融综合知识题库
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简答题

26、对于哪些例外情形,可根据业务特点直接确定业务的洗钱风险等级,但仍应留存书面评估记录?

答案解析

正确答案:"①对于反洗钱管理部门或业务部门收集监管机构明确列入高风险范围的业务,可直接列为洗钱高风险业务。②对于不涉及资金交易的,可直接列为洗钱低风险业务。"
2024年金融综合知识题库

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单选题

中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统(ACS系统)中接入机构或其分支机构因特殊原因需由办理方式临时调整为柜台办理方式的,应当向所在地中国人民银行分支机构提交书面申请,中国人民银行分支机构审核无误后通知其通过柜台方式办理业务。( )

单选题

针对支付系统业务连续性管理,各单位应每半年对自身的危机处置预案进行评估,根据自身系统发展、应急演练情况和风险预判不断更新、晚上危机处置预案。( )

单选题

各单位应每年组织业务连续性管理培训,确保相关工作人员充分掌握应急处置的各项要求,能及时有效应对突发事件或异常情况。( )

单选题

清算机构应每季度开展风险排查,提升自动化监控和风险预警能力。( )

单选题

各单位应于每年度结束7个工作日内向支付结算司报送上年度业务连续性管理工作报告。( )

单选题

根据《支付清算系统安全生产事件报送标准》,其他银行零售支付业务成功率低于50%超过20分钟,需要进行报送。( )

单选题

根据《支付清算系统安全生产事件报送标准》,主要银行零售支付业务成功率低于70%超过10分钟,需要进行报送。( )

单选题

参与者应建立健全并执行支付系统相关内部控制制度,保证正常办理支付系统业务。( )

单选题

因直接参与者清算账户余额不足导致在清算窗口预定关闭时仍有大额支付系统业务排队时,中国人民银行及其分支机构应进行通报。( )

单选题

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