自2016年12月1日起，支付机构在为单位和个人开立支付账户时，应当与单位和个人签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的（ ），超过限额和笔数的，不得再办理转账业务。

银行应严格按照相关通知要求，将银行承兑汇票买入返售（卖出回购）业务纳入全面风险管理，严格实施集中统一()、()、()，完善前、中、后台分设的内部控制机制，强化业务管理。

为防范商业汇票业务风险，有关金融机构要健全商业汇票承兑、贴现、转贴现、再贴现的（）、（）、（）制度，依法进行业务操作。

人民银行分支机构可通过（）方式进行联网核查

银行机构可通过()方式进行联网核查

符合下列条件的数据电文，视为满足法律、法规规定的文件保存要求：

银行应采取必要措施保护电子支付交易数据的（）

若第一受益人提交的发票导致了第二受益人的交单中本不存在的不符点，转让行应在发现不符点的（ ）通知第一受益人在（ ）且在原信用证交单期和有效期内修正。

收单机构应持续强化风险监测，确保特约商户名称、编码、类别和交易类型等各项交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，采取有效技术措施防止聚合技术服务商（ ）交易信息。

收单机构将“聚合支付”服 务外包给聚合技术服务商，并经过其业务系统与特约商户相互传输交易信息的， 应负责事先对其业务系统的（ ）等进行全面评估， 确保其业务系统符合《非金融机构支付业务设施技术要求》

各商业银行和中国银联应加强对信用卡资金交易的监测，对于具有（ ）支付交易特征的交易，应严格按照反洗钱的相关规定报告人民银行。