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农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库
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单选题

《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号),对于上游犯罪状况,金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息,下列不属于重点关注的国家或地区的是( )。

A
存在较严重恐怖活动的国家或地区
B
已加入FATF组织的成员国
C
存在大规模杀伤性武器扩散、毒品、走私的国家或地区
D
存在跨境有组织犯罪、腐败、金融诈骗、人口贩运、海盗等犯罪活动的国家或地区

答案解析

正确答案:B

解析:

题目要求选择不属于重点关注的国家或地区。根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发[2013]2号)以及常识推断,金融机构在进行洗钱和恐怖融资风险评估时,应该特别关注存在较严重恐怖活动、大规模杀伤性武器扩散、毒品、走私、跨境有组织犯罪、腐败、金融诈骗、人口贩运、海盗等犯罪活动的国家或地区,因为这些国家或地区可能对洗钱和恐怖融资活动提供有利条件。而属于FATF组织的成员国,通常会有更严格的反洗钱措施和监管,不太可能是洗钱和恐怖融资的重点关注对象。因此,答案B.已加入FATF组织的成员国不属于重点关注的国家或地区。
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