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农商银行系统会计人员理论实务知识考试题库
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单选题

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(令〔2022〕第1号),如果怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资,并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件的,金融机构( )。

A
应当开展客户尽职调查,同时提交可疑交易报告
B
可以不开展客户尽职调查,但应当提交可疑交易报告
C
应当开展客户尽职调查,可以无需提交可疑交易报告
D
可以不开展客户尽职调查,无需提交可疑交易报告

答案解析

正确答案:B

解析:

答案是B。根据题目中提到的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,当金融机构怀疑客户涉嫌洗钱或者恐怖融资,并且开展客户尽职调查会导致发生泄密事件时,金融机构可以不开展客户尽职调查,但应当提交可疑交易报告。这是因为在这种情况下,为了确保不泄露调查的敏感信息,金融机构可以暂时不开展调查,但是仍需向相关监管机构报告可疑交易情况。因此答案为B。
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