38.申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括( )I.最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚II.最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏III.拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行IV.有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员

### 题目回顾 题目是：申请募集公募基金时，关于拟任基金管理人、基金托管人需具备的条件，以下说法正确的包括( ) I. 最近半年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或者刑事处罚 II. 最近一年内向中国证监会提交的注册基金申请材料不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 III. 拟任基金托管人必须为具有基金托管资格的商业银行 IV. 有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员 选项： A: II、III、IV B: I、II、III C: II、IV D: I、II、IV 答案：C --- ### 解析思路 这道题考察的是公募基金募集时，对基金管理人和基金托管人的资格要求。我们需要逐条分析I、II、III、IV的正确性，然后匹配选项。 #### 法规依据 根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》及相关规定，基金管理人和基金托管人需满足以下条件： 1. **诚信要求**：最近3年内没有因重大违法违规行为、重大失信行为受到行政处罚或刑事处罚（I的“半年”错误）。 2. **材料真实性**：最近一年内向证监会提交的注册申请材料需真实、准确、完整（II正确）。 3. **托管人资格**：基金托管人需具备基金托管资格，但不限于商业银行（如证券公司也可托管，但需特定资格；III的“必须为商业银行”表述不严谨，实际是“需具备托管资格的机构”）。 4. **人员要求**：需配备符合证监会规定的基金经理等业务人员（IV正确）。 #### 逐条分析 - **I**：错误。时间要求是“最近3年内”，而非“半年内”。 - **II**：正确。材料真实性是硬性要求。 - **III**：错误。托管人需具备托管资格，但不限于商业银行（如部分证券公司也可托管）。 - **IV**：正确。人员配备是必要条件。 #### 正确组合 正确的说法是II和IV，对应选项C。 --- ### 选项排除 - A（II、III、IV）：III错误，排除。 - B（I、II、III）：I和III错误，排除。 - D（I、II、IV）：I错误，排除。 - C（II、IV）：完全正确。 --- ### 关键点总结 1. **时间要求**：诚信记录是“最近3年”，不是“半年”。 2. **托管人范围**：托管资格不限于商业银行，但需具备托管资质。 3. **材料和人员**：II和IV是明确要求。 --- ### 最终答案 **C: II、IV**