柜员角色的配置要遵循互斥原则。同时，岗位及角色设置必须遵循（）的原则。

对于连续两个对账周期未有效对账或者核对结果不一致、存在异常的，营业机构应当查明原因，并应采取措施适当控制账户交易。控制账户交易措施，包括（）。

对于具有下列情形之一的客户，农村商业银行应直接将其洗钱风险等级确定为较高风险

对于较高风险等级的客户，农村商业银行应采取较为强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（）。

对于较低风险、低风险等级的客户，农村商业银行，可酌情采取的措施包括但不限于（）。

对于高风险等级的客户，农村商业银行应采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（）。

对于存量的对私客户信息，治理方式主要有（）。

对一年内上报可疑交易报告次数三次（含）以上的客户，
客户尽职调查的频次为（）一次，客户风险等级一般应调整至（）。

对一年内上报可疑交易报告次数两次（含）以内的客户，客户尽职调查的频次为（）一次，客户的风险等级一般应调整至（）。

对一般可疑交易报告所涉客户，可酌情采取的措施包括但不限于（）

对凭证库房管理正确的有（ ）