为确保纸质账单数据准确性，对账中心或营业机构应抽样比对对账系统生成的账单数据与核心系统数据一致性，每季抽样不少于（）。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。

客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

客户风险等级分类应当遵循保密性原则。

可疑交易报告的继续报告时间为3个月。

金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。

金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。