为防范代付业务风险，增加代付业务限额管控机制，限额管控机制是以客户编号为维度，对客户在全省农商银行非柜面渠道或柜面渠道办理代付业务的交易频率和交易金额进行管控。

洗钱的主要渠道是通过金融机构，而有证据表明，非正规的资金转移体系已经成为恐怖分子资金链的纽带。恐怖分子经常利用的非正规的资金转移方式包括大额现金运输、利用货币服务行业、利用货币兑换点、利用哈瓦拉等替代性汇款机制。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。

客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

客户风险等级分类应当遵循保密性原则。

可疑交易报告的继续报告时间为3个月。

金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。