网上支付跨行清算系统运行时间（ ）,按照自然日进行日切。

2023年1月，省联社优化网络查控平台控制规则，优化后，支持有权机关通过网络查控平台对冻结后又变更户名的账户进行续冻、解冻、扣划操作。

《大额现金支取申请表》应载明用款单位名称、支取账号、金额、用途、经办人员、申请时间等内容，必须加盖公章或财务专用章。

洗钱的主要渠道是通过金融机构，而有证据表明，非正规的资金转移体系已经成为恐怖分子资金链的纽带。恐怖分子经常利用的非正规的资金转移方式包括大额现金运输、利用货币服务行业、利用货币兑换点、利用哈瓦拉等替代性汇款机制。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。

客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。

客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

客户风险等级分类应当遵循保密性原则。