使用内部账户白名单管控机制，每支交易纳入常用白名单的非标准内部账户数量原则上不超过（）个。

产品业务的洗钱风险等级由高到低依次分为高风险、较高风险、一般风险、较低风险、低风险五个等级

采用大堂式安装的智慧柜员机现金及凭证的清机周期最长不得超过7天。

采用穿墙式安装的智慧柜员机应每日日终前
将设备现金全部清机至柜员库箱，营业日终后设备内不得留存现金，凭证日终可以留存设备凭证箱内，但至少保证每7天（含）对凭证进行清机一次，核对账实。

财政部门已发送支付凭证，但无代发明细，代发明细通过其他途径（如U盘拷贝）传递至营业机构的，营业机构初审复核完成后，款项自垫款户经零余额账户转入支付凭证中的收款账户（一般为营业机构提供给财政部门的代发工资内部户），营业机构再通过核心业务系统代收付交易发放到收款人账户。对于此类情形，应于工资实际发放至个人账户后，再向人民银行申请资金清算。

财政部门零余额账户可以提取现金。

财政部门零余额账户的性质为专用存款账户。。

办理上门收款业务应坚持双人收款原则，收款无误后可为客户提供双人签字的业务凭证。

办理批量代收业务的付款方，必须在农商行进行代收业务付款方签约。

ADNS永久保管的电子会计档案，应按月打印为纸质会计档案保管，其他电子会计档案不再打印保管。

2023年1月，省联社优化网络查控平台控制规则，优化后，支持有权机关通过网络查控平台对冻结后又变更户名的账户进行续冻、解冻、扣划操作。