若客户在同一法人机构开立的所有Ⅲ类户均未使用“1139核身类型管理”交易进行身份核实的，则当所有Ⅲ类户双边资金收付金额自开立之日起累计达到（）时，系统批量后会自动进入关注类型为“双边收付额度超限的Ⅲ类户”的名单。

贷款计息，个人贷款不执行到期日遇节假日顺延的规定。

代理签发凭证需要进行每日核对。

大额支付系统和小额支付系统来账业务接收账号和户名相符的来账业务自动入账，否则自动在接收行挂账。

大额交易累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。

存放同业账户原则上应由农村商业银行法人开立，分支机构不得开立投融资性存放同业账户。

除有权机关扣划、被动偿还债务等情形，农商银行在柜面原则上不得为证件已超合理期限客户办理除销户以外的其他业务。

除从事文艺、体育和特种工艺事业的16周岁以下客户，其职业可登记为“专业技术人员”外，16周岁以下的客户职业一般应登记为“不便分类的其他从业人员”，且要进行职业说明，说明是学生等。

产品业务的洗钱风险等级由高到低依次分为高风险、较高风险、一般风险、较低风险、低风险五个等级

采用大堂式安装的智慧柜员机现金及凭证的清机周期最长不得超过7天。

采用穿墙式安装的智慧柜员机应每日日终前
将设备现金全部清机至柜员库箱，营业日终后设备内不得留存现金，凭证日终可以留存设备凭证箱内，但至少保证每7天（含）对凭证进行清机一次，核对账实。