农商行为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件的复印件。

对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。

对于存量的对私客户信息，姓名、证件号码（18位居民身份证号）正确，证件类型应为二代居民身份证误选择为一代居民身份证、户口簿、临时身份证的不规范客户信息，采取在原客户信息下新增一组正确二代居民身份证并设为主证件的方式进行维护。

对于存量的对私客户信息，确认客户信息证件三要素中存在一项及以上错误的，客户信息下存在产品(存款、贷款、股权等）无法联系客户的，对于该客户信息下的结算账户建议使用“1320账户核实信息维护”进行中止交易处理，也可以使用1085交易进行控制。

对于存量的对私客户信息，确认客户信息证件三要素中存在一项及以上错误的，客户信息下存在产品(存款、贷款、股权等）的，应联系客户对该客户信息下的账户进行销户处理，并将客户信息维护为“非活动”状态。

对于存量的对私客户信息，确认客户信息证件三要素中存在一项及以上错误的，客户信息下不存在产品(存款、贷款、股权等）的，使用“3929-客户信息特殊标记维护”交易将客户信息维护为“非活动”状态。

对外出售重要空白凭证应验证客户身份，并根据客户业务量适量出售。

对同时符合两项以上大额交易标准的交易，应当合并提交大额交易报告。

对私客户可在全省范围内申请产品（目前仅指各类存款账户、股权账户变更）证件信息变更，且变更前后的客户名称必须一致。

对尚未预授权完成或预授权完成后但又进行了预授权完成撤销的业务，系统登记为“失败”

对客户持税收缴款书等缴款凭证，委托农商银行缴库的，营业机构应将经收的税款由纳税人结算账户转入或现金方式存入“待结算财政款项”科目下待报解预算收入相关内部户，及时至迟下一工作日日终前使用“6801汇兑往账”交易通过大额支付系统向人民银行国库汇缴。