农村商业银行应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）。

对于一般风险等级的客户，应持续做好客户尽职调查工作，每年进行客户等级划分时，若发现异常交易情况，应及时调整客户洗钱风险等级，对符合可疑交易上报条件的应上报可疑交易报告。

对于新建立业务关系的客户，反洗钱系统在建立业务关系
后的3个工作日内划分其洗钱风险等级，农村商业银行原则上应在系统自动初评后的5个工作日内完成客户风险等级的人工复评工作。

对于新建立的客户信息，因柜员原因导致姓名、证件类型、证件号码错误的，应采取当场使用“3918客户证件信息维护”交易新增一组正确的证件信息并设为主证件的方式进行处理。

对于同一客户单次连续办理多笔需留存业务办理场景照业务的，无需逐笔留存业务办理场景照作会计凭证附件，在办理第一笔业务时留存即可

对于确实无法收回的纸质余额对账单回执，应抄列明细清单，并写明无法收回的原因，由会计主管审核。

对于老年人、未成年人等无本人实名手机号码的特殊客户群体，营业机构在维护客户信息时，应根据客户提供的联系信息登记“联系人手机号”或“固定电话”栏位，“手机号码”栏位，如需登记的，无需进行实名验证。

对于客户的临时性资金结算需求，应通过调整临时限额的方式实现,对于在资金未到账提前预约提额的，可根据尽职调查情况为客户调整临时限额。

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

对于低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施。

对于存量的对私客户信息，姓名、证件号码（18位居民身份证号）正确，证件类型应为二代居民身份证误选择为一代居民身份证、户口簿、临时身份证的不规范客户信息，采取在原客户信息下新增一组正确二代居民身份证并设为主证件的方式进行维护。