每个普通柜员每种重要空白凭证库存数量原则上最多不能超过（ ）。

对于中国银联、银行间市场清算所等发起的大小额支付来账，账号不存在或账号户名不符时自动挂账，系统不再进行即时退汇处理。

对于账户管理平台异常预警信息为“注销”“吊销”、对应客户账户状态为正常的对公客户，农商银行应对其开立的账户采取管控措施，不得继续为客户提供金融服务，并积极联系客户销户。

对于因上学、打工等原因与农商银行建立业务关系的异地客户，原则上应根据客户的实际居住情况，登记其学校、租住房的地址信息。

对于已发送的超级网银业务，规定时间内未收到人行返回的业务结果的，系统自动发起撤销，撤销成功的，系统自动冲正原账务。

对于一般风险等级的客户，应持续做好客户尽职调查工作，每年进行客户等级划分时，若发现异常交易情况，应及时调整客户洗钱风险等级，对符合可疑交易上报条件的应上报可疑交易报告。

对于新建立业务关系的客户，反洗钱系统在建立业务关系
后的3个工作日内划分其洗钱风险等级，农村商业银行原则上应在系统自动初评后的5个工作日内完成客户风险等级的人工复评工作。

对于新建立的客户信息，因柜员原因导致姓名、证件类型、证件号码错误的，应采取当场使用“3918客户证件信息维护”交易新增一组正确的证件信息并设为主证件的方式进行处理。

对于同一客户单次连续办理多笔需留存业务办理场景照业务的，无需逐笔留存业务办理场景照作会计凭证附件，在办理第一笔业务时留存即可

对于确实无法收回的纸质余额对账单回执，应抄列明细清单，并写明无法收回的原因，由会计主管审核。

对于老年人、未成年人等无本人实名手机号码的特殊客户群体，营业机构在维护客户信息时，应根据客户提供的联系信息登记“联系人手机号”或“固定电话”栏位，“手机号码”栏位，如需登记的，无需进行实名验证。