风险防控系统新增“C400对公账户反诈专用模型”和“C410账户风险 MAC监控”两组风控模型，并支持触发模型后实时联动核心业务系统调降账户非柜面支出限额。对于已存在基础限额的，核心业务系统自动将账户的非柜面支出限额的临时限额设置为单笔交易限额 0元、日累计交易限额0元、日累计交易笔数 0笔、有效期限（）日

客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

客户申请调阅交易凭证资料要求提供相关交易证明材料的，营业机构可为其提供所查阅交易凭证的复印件或影印件。

金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。

金融机构及其工作人员应当依法协助、配合中国人民银行及其各级分支机构的反洗钱调查，提供涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员资产的情况。

金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向当地人民银行报告。

金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。

借记卡交易明细簿无凭证印刷号码，不设置磁条，不设置密码，按册管理且不加盖任何印章，不作为重要空白凭证管理。

既属于大额交易又属于可疑交易的交易，农村商业银行应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

机构开账时，仅营业日始新开账可以申请双人开账，机构日结后申请重新开账的，不能申请双人开账，只能由A级主管发起。