单位客户申请使用批量方式为员工代理开户的，单位应对员工的真实身份承担责任，原则上应由批量开户原经办人统一领取，并由员工本人持有效身份证件到营业机构办理身份确认、账户激活手续，在账户激活前，该银行账户（）。

通过“0024可疑交易账户”操作某单位结算卡进入或退出关注名单的，该单位结算卡的所有关联账户（包括关联主账户和关联子账户）均同步进入或退出相同关注类型的关注名单。

通过“0022涉案账户（电信诈骗）”“0024可疑交易账
户”关注某一账户单独进入关注名单的（非因单位结算卡关联进入），关联的单位结算卡同步进入关注名单。

手机号码实名验证不通过的客户具有合理理由的，且确需开通非柜面功能的，营业机构应采取加强客户身份核实措施，从低设置结算账户非柜面渠道限额，并在开通非柜面功能后分别于1个周、1个月进行两次电话回访。

使用智慧柜员机办理开卡、出售UKEY或动态令牌业务，出现吐卡、吐UKEY或动态令牌不成功等异常情况时，应先在核心系统进行核对确认，根据核对结果进行后续处理。若业务办理成功，将银行卡、UKEY或动态令牌交还客户；若业务办理不成功，应将凭证按规定操作重新装入凭证箱继续使用。

使用移动式智慧柜员机办理业务完毕，操作人员应及时退出系统，关闭设备。返回营业网点后，会计主管应对操作人员办理的业务及时进行核对，发现异常及时处理。

使用移动式智慧柜员机办理发卡以及电子银行业务，需要携带银行卡、UKEY（令牌）外出时，可以由设备绑定柜员1人前往办理。

使用“6801汇兑往账”交易通过大额支付系统向人民银行国库汇缴，汇缴时付款人账号和户名应为纳税人账号和名称。

使用“1092活期存款金额控制维护”交易,控制的金额，可以超过账户可用余额。

省社会保障卡、省三代社会保障卡书面挂失受理范围为省辖，其他社保卡受理范围为法人机构

商银行受理零余额账户变更、撤销业务时，应由存款人出
具财政部门审批的证明文件，当地人民银行、财政部门有规定的遵其规定。