《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》中，银行应严格按照法规制度规定，勤勉尽责，遵循（ ）的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。

现金库存限额设置包括按机构设置、按柜员设置和按库箱设置三种方式。

系统支持有权机关通过网络查控平台发起的冻结业务通过柜面交易进行续冻、解冻。

系统不支持通过网络查控平台对农民工工资监管账户进行
冻结和预冻结。

委托客户申请营业机构代理代收业务的，原则上需在本机构开立有单位结算账户。

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

为了预防、遏制和惩治电信网络诈骗活动，加强反电信网络诈骗工作，保护公民和组织的合法权益，维护社会稳定和国家安全，根据宪法，制定《反电信网络诈骗法》。

为保证业务办理场景照的真实有效，正常情况下，业务办理场景照不允许进行补拍。

网上支付跨行清算系统来账业务，账号、户名相符的系统自动入账处理，否则系统自动挂账。

外国人永久居留身份证是获得在中国永久居留的的外国人在中国境内居留的合法身份证件，可以单独使用，作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件。

同一业务参数维护事项的业务录入人员与业务审批人员不得为同一人。