428、(判断题)对于涉嫌刑事犯罪的行为,银行业金融机构应及时移送司法机关,不得以纪律处分代替法律制裁。*

产品风险评级指标主要包括业务特性、客户特性及风险事件指标

本行产品洗钱风险分为

本行开展产品洗钱风险评估应当遵循以下原则

对于出现以下情况并负有主要责任的单位或个人，将视情节轻重及对本行造成的风险或损失大小，对相关人员进行经济或行政处罚：

贷后检查报告流于形式的具体情形包括：

村镇银行风险总监（有权审批人）授权内业务须留存________、________，由风险管理部专夹保管。

村镇银行授信业务实行________或________模式。

风险管理部审查人负责对授信业务进行基础审查，主要内容包括：________

村镇银行授信业务遵循“________”原则，按照授权管理规定进行审查审批。

贷审会实行以下制度：