调查人应通过信贷管理系统发起业务申请流程，相关调查资料审批通过后提交有权人审查审批。

银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向公安机关报案，并将被冒用的身份证件移交公安机关。()

Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。()

Ⅱ类账户不得透支，不能办理贷款业务，发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定。()

柜面开立的Ⅱ类户不能在网银及手机银行签约及下挂。()

办理定期业务(包括现金和转账)受Ⅱ类账户限额控制。()

允许以现金的方式存入和支取Ⅱ类账户内的定期业务，允许定期账户挂入和挂出Ⅱ类账户。()

自2017年１月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台"涉案账户"名单的，银行和支付机构中止该账户所有业务。()

经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份开立的II类账户，还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片。()

使用临时身份证建立个人客户信息时，需同时提供佐证。()

按三个月结息，如果贷款发放日在当月内21日(含)之前，首次结息日为贷款发放月后第三个自然月份的21日；否则，首次结息日为贷款发放月后第四个自然月份的21日。()