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风险认证题库汇总
2,520
多选题

具有下列情节的,纳入对分支机构的考核,情节严重的按照违规行为处理等相关规定追究责任________。

A
集团客户关系应认定而未及时认定,认定不真实、不准确,或未按本办法规定对集团客户进行授信管理的。
B
未对集团客户授信资料进行认真核实、虚假记载或隐瞒真实情况的。
C
未按照集团客户管理,采用单户授信规避授权控制,导致超越权限、违反程序审批的。
D
提供虚假资料,导致授信客户脱离集团客户管理的。
E
授信客户发生重大变化和突发事件,未及时采取必要保全措施的。

答案解析

正确答案:ABCDE

相关知识点:

分支机构违规行为要负责

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单选题

302、(判断题)商业银行应按授信审批意见实施授信。授信条件发生变更的,商业银行应及时重新审批或变更授信。授信条件未落实或发生变更未重新审批的,商业银行不得实施授信。*

单选题

301、(判断题)各商业银行应建立对客户授信的报告、统计、监督制度,各行不同业务部门和分支机构同一地区及同一客户的授信额度之和,不得超过全行对该地区及客户的最高授信额度。*

单选题

300、(判断题)银行业金融机构应依据国家产业政策,对列入国家产业政策限制和淘汰类的新建项目,不得提供授信支持。*

单选题

299、(判断题)银行业金融机构可以向典当行和非融资性担保机构提供授信。*

单选题

298、(判断题)商业银行对集团客户授信实行统一管理,集中对集团客户授信进行风险控制。*

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297、(判断题)特殊情况下,银行对单一法人客户提供的各类信用余额之和可能超过该客户的最高综合授信额度。*

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296、(判断题)在计算大额风险暴露时,对具有经济关联关系的客户参照集团客户进行授信和集中度管理。*

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295、(判断题)同业客户不需要纳入实施统一授信的客户范围。*

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294、(判断题)银行业金融机构不得设立存款单项考核和奖励办法,不得对非营销部门下达存款考核指标,不得把存款考核指标分解下达给个人。

单选题

293、(判断题)商业银行不得设立时点性存款规模考评指标,可以设定以存款市场份额、排名或同业比较为要求的考评指标。*

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