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风险认证题库汇总
2,520
多选题

按照《齐鲁村镇银行法律合规审查工作管理办法》规定,下列法律文本应提交法律合规审查:

A
新起草的格式合同
B
使用本行格式合同文本,需对涉及权利义务条款作出实质修改或增删的(本行明确规定可以修改或增删的除外)
C
对外产生权利义务关系的非本行格式合同或其他法律文件
D
产品和业务创新所涉及的法律文本,包括但不限于与第三方公司签订的合作协议,与担保公司签订的担保协议等
E
与知识产权保护相关的法律性文件
F
需要法律合规审查的其他法律文本

答案解析

正确答案:ABCDEF

相关知识点:

法律文本提交审查的范围

风险认证题库汇总

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单选题

341、(判断题)受理买入返售业务时,拟买入返售银行必须确认交易对手是最后一手票据背书记载的被背书人。*

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340、(判断题)银行业金融机构要完善考核方式,降低票据业务余额等规模指标考核权重,提高票据业务合规性、操作风险防控等指标权重。*

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339、(判断题)银行业金融机构要强化内控建设,全面树立合规理念,加强员工行为管控。手续齐全的情况下可携带凭证、印章到异地办理票据业务。*

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338、(判断题)办理业务过程中,必须确保承兑保证金比例适当且及时足额到位,可以以贷款或贴现资金缴存保证金。*

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337、(判断题)切实转变经营理念,强化合规经营意识。要彻底改变票据业务是“低风险业务”的观念,制定与当地经济发展总体水平相契合的发展规划,防止票据业务过度发展。*

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336、(判断题)商业银行经营担保类和承诺类业务,应当对交易背景的真实性进行审核。真实交易是指真实的贸易、借贷和履约及投标等行为。*

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335、(判断题)不良贷款分类的上调应由总行或由总行授权二级分行以上审批。*

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333、(判断题)提高贷款分类的准确性。银行业金融机构应加强贷款分类管理,定期开展贷款分类政策、程序执行情况内部审计,对在贷款分类中弄虚作假掩饰贷款质量的,要严格实施问责,加大处罚力度*

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332、(判断题)个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过五十万元人民币的,按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。

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