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账户管理考试题库
1,235
判断题

257.收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料,采取有效措施核实其经营活动的真实性和合法性,不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。

答案解析

正确答案:A

解析:

9.中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知

相关知识点:

收单机构审核特约商户严

账户管理考试题库

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单选题

184.支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的,确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性,不得篡改或者隐匿交易信息,交易信息应当至少保存()年。

单选题

183.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,以下关于“建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制”表述不正确的是()。

单选题

182.银行和支付机构不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户,已经拓展为特约商户的,应当自该特约商户被列入黑名单之日起()日内予以清退。

单选题

181.()应当将特约商户黑名单信息移送金融信用信息基础数据库。

单选题

180.()应当建立健全特约商户黑名单管理机制,将因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人、公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人、公安机关认定的买卖账户的单位和个人等,列入黑名单管理。

单选题

179.对同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的,()应当审慎为其提供服务。

单选题

178.()应当建立健全特约商户信息管理系统,组织银行、支付机构详细记录特约商户基本信息、启动和终止服务情况、合规风险状况等。

单选题

177.根据《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定,以下关于“严格审核特约商户资质,规范受理终端管理”表述不正确的有():

单选题

176.银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满()日或者入网后连续正常交易不满()日的特约商户提供T+0资金结算服务。

单选题

175.银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”原则,对单位或者个人的()进行调查,如发现存在异常的,应当()。

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