1294.对发现存在非居民标识的存量个人账户，金融机构可以通过现有客户资料确认账户持有人为非居民个人的，应当收集并记录报送所需信息。无法确认的，应当要求账户持有人提供声明文件。下列做法正确的是（）。

《办法》第十八条所称证明材料，是指下列哪些由中国政府部门出具的有效证明材料之一。

本细则所称金融账户，是指账户持有人因办理下列哪些业务而开立的账户(含人民币账户和外币账户)

第五条 账户持有人应当配合银行的尽职调查工作，自证其 税收居民身份，（）地向银行提供《办法》规定的相关信息，并承担未遵守《办法》的相关责任和风险。

强化可疑交易监测，确保交易信息（）。

建立单位开户审慎核实机制，下列不得开户情形：

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（ ）。

银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。对于（）、（）的受理终端一律停止业务功能。

银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的，应当对特约商户加强交易监测和风险管理，不得为入网不满（）或者入网后连续正常交易不满（）的特约商户提供T+0资金结算服务。

单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）、（）的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用（）等安全可靠的支付指令验证方式。