1290.《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》所称非居民标识是指金融机构用于检索判断存量个人账户持有人是否为非居民个人的有关要素，具体包括（）。

中国人民银行不定期对银行非居民金融账户 涉税信息尽职调查管理制度建设、工作开展、相关资料保存、信息报送等情况开展()。

下列哪些账户无需开展尽职调查

银行发现账户持有人（）等信息变更且表明账户持有人税收居民身份可能变化的，应当重新获取账户持有人的声明文件。

个人账户持有人声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形包括下列哪些

《办法》第十八条所称证明材料，是指下列哪些由中国政府部门出具的有效证明材料之一。

本细则所称金融账户，是指账户持有人因办理下列哪些业务而开立的账户(含人民币账户和外币账户)

第五条 账户持有人应当配合银行的尽职调查工作，自证其 税收居民身份，（）地向银行提供《办法》规定的相关信息，并承担未遵守《办法》的相关责任和风险。

强化可疑交易监测，确保交易信息（）。

建立单位开户审慎核实机制，下列不得开户情形：

有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（ ）。