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账户管理考试题库
1,235
多选题

157.存款人申请开立专用存款账户的资金,用于()。

A
注册资金
B
证券交易结算资金
C
单位银行卡备用金
D
社会保障基金

答案解析

正确答案:BCD

解析:

6.《人民币银行结算账户管理办法》中国人民银行令〔2003〕5号

相关知识点:

专用账户资金途,证金备用保障金

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单选题

271.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,自2016年12月1日起,银行和支付机构向存款人提供()等多种转账方式选择,存款人在选择后才能办理业务。

单选题

270.银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系。对于单位批量开户,预留财务人员联系电话等情形的,应当()。

单选题

269.银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系。对于成年人()预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后可以保持不变。

单选题

268.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当()。

单选题

267.有()情形之一的,银行和支付机构有权拒绝开户。

单选题

266.支付机构为单位开立支付账户,应当()对单位基本信息进行多重交叉验证。

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265.银行和支付机构应当加强对单位开户意愿核查的情形是()。

单选题

264.对存在()等异常情况的单位,银行和支付机构应当加强对单位开户意愿的核查。

单选题

263.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当()。

单选题

262.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行和支付机构不得为其开户的情形是()。

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