238.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）管理。

3.按照《人行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行和支付机构在暂停涉案账户业务前，应当通知涉案账户开户人重新核实身份。如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。

2.自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经设区的市级及以上公安机关认定，银行和支付机构中止该账户所有业务。

1.自2017年1月1日起，对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，经人民银行认定，银行和支付机构中止该账户所有业务。

2021 年6月20日前， 参与试点的会员单位修订相关制度和业务流程，报协会和人民银行南京分行备案。

简易开户仅适用于试点地区小微企业。小微企业的认定标准由试点银行根据企业注册资本金、企业性质、企业从业人员、企业经营范围等因素综合判定

遵循风险为本的原则，严格执行账户实名制，落实账户全生命周期管理要求 ，有效识别 、评估、监测和控制简易开户业务风险，坚决守住不发生风险的底线。

以市场为导向，在明确告知简 易开户相关管理事项的前提下，在尊重小微企业简易开户意愿、 自愿选择的基础上，快速开立功能相对简单的基本存款账户，尽 可能满足小微企业开户需求。

力争到 2020年底， 江苏省小微企业开户在有效防控风险的前提下实现
“应开尽开“，开户负面清单大幅下降 ，开户服务水平和账户服务满意度进一步提升

试点银行应在营业网点、官方网站等至少一种渠道公开小微企业开户服务程序、办理时限 、资费标准及优惠减免措施等内容。

试点银行应利用“江苏政银易企通”系统等渠 递对企业经营情况、风险情况等进行动态监测，及时调整企业风险等级