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调查评估专业资格准入考试题库
2,175
多选题

信贷业务尽职调查,调查人员对贷款用途的合法性及合理性进行认定,应重点关注的内容包括
()。

A
客户生产经营计划是否合理、购销合同是否真实
B
票据业务、贸易融资业务有无真实交易背景
C
贷款使用保密性手续是否办理
D
客户贷款需求是否真实、合理,是否真正用于该贷款企业或该贷款项目

答案解析

正确答案:ABD

解析:

对客户开展信贷业务尽职调查时,对贷款用途的合法性及合理性进行认定,应关注(1)调查认定使用是否属于营业执照所列范围;(2)用信人的生产经营和进出口业务许可证是否真实、有效;(3)贷款使用合法性手续是否齐全;(4)客户贷款需求是否真实、合理,是否真正用于该贷款企业或该贷款项目;(5)用信人的生产经营计划是否合理、购销合同是否真实;(6)票据业务、贸易融资业务有无真实交易背景等。

相关知识点:

认定贷款用途时,合法合理要关注

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