多选题
银行业金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息,使查询后出具的查询结果不实或妨碍人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的,人民银行根据具体情形,可以采取的处理措施有_____。( )
A
约见该银行业金融机构高级管理人员,进行监管谈话
B
对该银行业金融机构损害金融消费者权益的行为,向其上级行、同业机构、其他金融监管部门或者社会通报、披露
C
开除银行业金融机构涉事人员
D
依法可以采取的其他措施
答案解析
正确答案:ABD
解析:
这道题考查的是《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中关于银行业金融机构违规行为的法律责任及监管措施。
**解析如下:**
根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》第三十三条的规定,银行业金融机构有下列行为之一的,由中国人民银行给予警告,并处50万元以上200万元以下罚款;对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,给予纪律处分;构成犯罪的,依法追究刑事责任:
1. 发生假币误收行为的;
2. 发现假币而不收缴的;
3. 未按照本办法规定程序收缴假币的;
4. 应向人民银行和公安机关报告而不报告的;
5. 截留或私自处理收缴的假币,或使已收缴的假币重新流入市场的。
同时,该办法第三十四条特别指出,银行业金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息,使查询后出具的查询结果不实或妨碍人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的,中国人民银行可以根据具体情形,采取下列措施:
1. **约见该银行业金融机构高级管理人员,进行监管谈话**(对应选项 A);
2. **对该银行业金融机构损害金融消费者权益的行为,向其上级行、同业机构、其他金融监管部门或者社会通报、披露**(对应选项 B);
3. **依法可以采取的其他措施**(对应选项 D)。
**关于选项 C 的分析:**
“开除银行业金融机构涉事人员”属于金融机构内部的人事管理权限或劳动纪律处分范畴,或者是司法机关在构成犯罪时的判决内容,而非中国人民银行作为行政监管机构直接采取的行政处理措施。人民银行可以对相关责任人员给予“纪律处分”的建议或处罚,但不能直接决定“开除”某位员工。因此,C 选项不属于人民银行直接采取的处理措施。
综上所述,正确答案为 **A、B、D**。
相关知识点:
银行篡改冠字号码处理措施
题目纠错
反假货币线上培训测评试题题库
