117、金融机构的内控制度建设如存在()等问题，应承担相应的法律责任。

公司章程已明确法定代表人、单位负责人或账户有权签字人的，无需提供董事会决议；如章程未明确，需通过董事会决议授权明确账户有权签字人。

分行应按月向总行交易银行部报备例外/特殊准入开户情况

NRA客户境内关联企业（或个人）不涉及资本项目管控，且NRA客户股东经穿透后涉及境内投资方（实体公司或个人），但NRA客户境内权益公司注册地不在本行经营网点范围内，符合例外准入情形。

根据《杭州银行运营业务授权操作规程》，人工授权指系统根据业务审核标准对经办岗业务受理情况与所需资料凭证进行判断和比对并根据判断结果系统自动进行授权通过或拒绝处理。

根据《杭州银行运营业务授权操作规程》，即时授权指有权人对业务的受理情况与所需资料凭证进行非实时审核与授权，主要适用于单笔审核时间较长，客户无需现场等待的业务及内部业务。

各岗位应在权限范围内开展业务办理及授权工作，不能操作及授权本人业务。

为匿名、冒名客户办理业务是重大差错

柜员应严格落实《杭州银行业务凭证管理操作规程》（杭银总规【2022】57号），重要空白凭证实行“印证分管、专人管理，入库（箱）保管”原则。

客户身份识别不到位纳入三类交错考核。

错账充正时可按差错金额差额冲正。