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人民币NRA账户、人民币资本项目账户也需报送人行,因此开户环节也均需通过人行查询久悬。
2015年版第五套人民币100元采用了有色荧光竖号码,自然光下观察,号码呈黑色;在特定波长紫外光照射下可见绿色荧光效果。
管控类型为0001、0007的个人客户,如客户前往机构存在困难,机构可通过视频核身的方式确认客户为本人,根据客户实际情况,记录并填写《个人客户尽职调查表》后,办理解除管控。
暂停非柜面后,客户不可在非柜面渠道(如电子银行、自助机具、POS刷卡等)办理转账、取现、消费等业务;客户可在非柜面渠道发起解管控申请。
账户管控措施是指我行依据法律法规、监管和同业公约等要求,根据内外部的风险识别结果,对客户(含个人、对公)的单个账户采取的暂停非柜面业务、账户冻结等账户交易控制措施
对无法准确提供交易对手信息,或资金转入转出理由存在明显异常的,应婉拒业务办理的申请
核心系统内存在管控信息,如需解控需要提供相应的交易依据,但可以直接办理取现业务
核实客户开卡用途时,如果客户提供的是比较宽泛模糊的用途,如存取钱、转账、日常使用等,可以进一步询问客户其他银行的账户开户情况,可以借指导微信绑卡使用为理由,使用客户手机帮助客户绑定其他银行卡,进而核实办卡的必要性
根据关于优化单位账户开立流程的通知 (2024年第一期),将简易开户流程的账户适用范围从基本户拓展至全类型账户,提升简易开户使用率。
目前企业客户预约开户,登门开户PAD端暂无法进行信息预检,仅支持柜面对客户信息、工商信息、人行信息、尽调信息开设预检功能。
