16、《银行业机构特殊残缺污损人民币兑换单》应具备以下要素()。

商业承兑汇票可以由付款人签发并承兑，也可以由收款人签发交由付款人承兑。

各网点报送人员负责外汇运营监管数据的报送，是我行监管数据考核的直接参与者，须AB岗设置，可由经办柜员兼任。

直属机构采取集中处理或审批业务的，至少配备2名专责外汇业务岗。

勤勉尽责原则。遵循反洗钱法律法规和我行内部制度要求，切实履行本机构和岗位范围内客户身份识别的工作职责，收集真实、有效和完整的客户信息，做到“了解你的客户”，对客户身份资料及交易记录妥善保存。强化反洗钱风险防范意识，持续提高反洗钱工作能力 做到尽职履责。

对信托实施最终有效控制、最终享有信托权益的自然人判定为受益委托人

实际控制客户的自然人和交易的实际受益人包括但不限于以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）

原则上高风险客户审核期限不得超过半年，中风险客户审核期限不得超过半年，低风险客户审核期限不得超过1年。

对于单位人民币5万元或外币等值1万美元以上的跨境汇入汇款，应当通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或者其他身份证明文件等措施核实收款人身份。

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

2023年12月1日后所有旧版永居证无法使用，需更换新版永居证。