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风险管理复习题库
1,738
判断题

根据《河南农商银行系统“合家好” 贷款操作规程》 ,合家好 土地承包经营权累计增信额度不超过10万元。 ( )

答案解析

正确答案:B
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单选题

根据《河南农村商业联合银行业务连续性管理委员会议事规则》,业务连续性管理委员会委员本人提出书面辞职申请的,经董事会讨论同意可予以更换。

单选题

根据《河南农村商业联合银行业务连续性管理委员会议事规则》,业务连续性管理委员会参会人员不少于业务连续性管理委员会组成人员的 2/3。

单选题

根据《河南农村商业联合银行业务连续性管理委员会议事规则》,业务连续性管理保障部门由办公室、人力资源部、 公司治理部、法律合规部、行政保卫部和审计部组成。

单选题

根据《河南农村商业联合银行业务连续性管理委员会议事规则》,业务连续性管理委员会办公室设在省行办公室,负责业务连续性管理委员会的日常工作。

单选题

根据《河南农商银行系统洗钱和恐怖融资风险自评估办法》,全省农商银行系统要合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。固有风险等级划分为五级(高风险、较高风险、中风险、较低风险、低风险)。

单选题

根据《河南农商银行系统洗钱和恐怖融资风险自评估办法》,全省农商银行系统要通过固有风险与控制措施有效性二维矩阵方式对照计量整体及不同维度的剩余风险等级。

单选题

根据《河南农商银行系统洗钱和恐怖融资风险自评估办法》,全省农商银行系统开展全面洗钱风险自评估,包括准备阶段、实施阶段和报告阶段。

单选题

根据《河南农商银行系统洗钱和恐怖融资风险自评估办法》,全省农商银行系统对新产品、新业务和产品业务中应用新技术有更详细、更严格评估机制的,不可直接将该评估结果引用或映射至对新产品业务类型的专项评估当中。

单选题

根据《河南农商银行系统洗钱和恐怖融资风险自评估办法》,全省农商银行系统要确保相关条线、部门、分支机构知晓、理解洗钱风险自评估结果和相关的洗钱风险特征及程度,以推动洗钱风险管理措施的落地执行。

单选题

根据《河南农商银行系统信贷业务经营主责任人管理办法》,经营主责任人对其承担经营主责任人的信贷业务全流程实施 全面、及时、有效管控。

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