根据《河南农商银行系统不良信贷资产责任认定管理办法》，履职调查工作组对调查发现的问题梳理、提炼后，制作 ( ) , 送交相关被调查对象进行书面确认。

根据《河南农商银行系统信贷业务授信阈值分类管理方案 》 ，各省辖市农商银行应按照内部审查审批流程，结合分类 确定的各类贷款授信风险评估阈值，统筹考虑信用风险防控 和工作效率 ，根据公司治理和组织架构，对主管风险行长 （风险总监）、授信审批部负责人、独立审批人或同等职务 人员逐级进行授权。 ( )

根据《河南农商银行系统信贷业务授信阈值分类管理方案 》，2023年 12月31 日存在有效授信额度，超出本次授信风险 评估阈值的授信业务，如需续做，在风险敞口不扩大、担保 条件不弱化的前提下由地市自行开展授信风险评估。 ( )

根据《河南农商银行系统信贷业务授信阈值分类管理方案 》，对集团客户实行统一授信管理，防止多头授信、过度授 信和不适当分配授信额度。 ( )

根据《河南农商银行系统信贷业务授信阈值分类管理方案 》，低风险质押主要包括：1.全额本行社存单质押 ；2. 全额 本行社银行承兑汇票；3. 工业用地。 ( )

根据《河南农商银行系统信贷业务授信阈值分类管理方案 》 ，超过市县行社授信阈值的新增贷款应报省辖市农商银行 （农信办）进行授信风险评估，同意后报省农商联合银行风 险管理部给予系统支持。 ( )

根据《河南农商银行系统信贷业务授信阈值分类管理方案 》，A 类机构基准授信风险评估阈值的分类依据包括担保方 式和产品维度。 ( )

根据《河南农商银行系统信贷业务授信阈值分类管理方案 》，信贷业务授信阈值分类原则包括风控优先、发展优先、 标杆优先、审慎调整。 ( )

根据《河南农商银行系统集团客户授信业务管理办法》 ，集 团客户的认定应遵循实质重于形式的原则。 ( )

根据《河南农商银行系统集团客户授信业务管理办法》 ，对 未纳入集团客户管理的成员单位原则上不单独新增授信。( )

根据《河南农商银行系统集团客户授信业务管理办法》 ，对 经办的集团客户成员进行授信调查，提出授信方案，完成授 信调查报告是集团客户授信管理主办行的职责。 ( )