根据《河南农商银行系统信贷业务管理基本制度》 ，（ ）是信贷业务的调查主责任人。

根据《河南农商银行系统信息科技风险管理办法（试行）》，信息科技部门应制定相关策略和流程，管理重要生产系 统的活动 日志，以支持有效的审核、安全取证分析和预防欺 诈 。 ( )

根据《河南农商银行系统信息科技风险管理办法（试行）》，信息科技部门应建立有效管理用户认证和访问控制的流 程 。 ( )

根据《河南农商银行系统信息科技风险管理办法（试行） 》，信息科技部门应落实网络和数据安全管理职能。 ( )

根据《河南农商银行系统信息科技风险管理办法（试行）》，风险管理部门应牵头组织信息科技部门和相关业务部门 成立信息科技风险评估小组，从人员、流程、系统和外部等 方面对全省信息科技风险进行定期评估。 ( )

根据《河南农商银行系统信息科技风险管理办法（试行）》，信息科技风险，是指信息科技在河南农商银行系统运用 过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产 生的操作、法律和声誉等风险。 ( )

根据《河南农商银行系统信用风险管理体系建设指导意见 （试行） 》，郑州、新乡、濮阳、济源四个地区建设工作应 于2024年6月底前完成 ，其他机构应于2024年7月底前完成。 ( )

根据《河南农商银行系统信用风险管理体系建设指导意见 （ 试行 ）》，各机构按照本指导意见 ，设置授信评审委员 会，各机构分管前台部门的行领导不得担任授信评审委员会 委员，各机构行长可担任授信审批委员会委员。 ( )

根据《河南农商银行系统信用风险管理体系建设指导意见 （试行） 》，对个人、小微企业等金额较小、标准化程度较 高、风险较低的业务，各行社结合人员能力、资产质量水平 等 ，将该类业务授权给独立审批人审批 ，提高服务效率。 ( )

根据《河南农商银行系统信用风险管理体系建设指导意见 （试行 ）》，对于授信审查审批流程，严格执行“ 先评级后 授信、先授信后用信” 要求 ，对于超授信阈值业务 ，要先完 成超阈值评估流程，方可进入用信流程。 ( )

根据《河南农商银行系统信用风险管理体系建设指导意见 （试行） 》，各法人机构董事长、行长、市农信办主任对辖 内全面风险管理体系建设以及经营成果、整体资产质量和风 险管理承担全面领导责任，分管风险的行领导是辖内整体资 产质量和风险管理的主要责任人。 ( )