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风险管理复习题库
1,738
单选题

根据《河南农商银行系统洗钱和恐怖融资风险自评估办法》,针对自评估发现的高风险或较高风险情形,或原有控制措施
有效性存在不足时,不应当采取以下哪项强化风险管理的措施?()

A
根据洗钱风险自评估结论,确定反洗钱工作所需的资源配置和优先顺序,不可整经营策略,确保与风险管理相适应
B
根据评估发现的控制措施薄弱环节,加强内控制度建设、工作流程优化,完善工作机制,严格内部检查和审计
C
针对评估发现的高风险客户类型进行优先处理,采取从严的客户接纳政策或强化的尽职调查,提高对其信息更新的频率,
D
针对评估发现的问题,进行风险提示

答案解析

正确答案:A
风险管理复习题库

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根据《河南农商银行系统对公客户授信业务审查指引(2024 年版) 》,审查人员在审查授信业务时,对于授信申请人的 担保情况,不需要对保证人的信用记录进行审查。

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