批量开户需审核单位提供批量开户业务资料完整性，合规性，被代理人身份证在（ ）的，系统将不允许开户。

保管吞没卡的柜面经理应每天检查有无吞没卡保管满30个自然日。

对于保管到期的吞卡，如客户要求到期销卡，柜面经理在吞卡保管期满后15个自然日内，操作61426交易作废。

临柜办理业务人员的手机以及其他具备拍照及存储功能的移动设备应实行集中保管。

异地开立结算账户，法定代表人对开户目的不明确等特殊情形，应进行加强型尽职调查。

网点当日超柜受理的存单，由两名设备维护员或一名设备维护员、一名内勤行长，在监控下结合清机明细表逐一清点，核对无误后交内勤行长或其指定的客服经理接收，随当日凭证保管，交接双方无须在清机明细表上签字确认。

内勤行长应落实专人，每日做好现金超柜清机复核，对清机单中备注为“回收存单（异常）”的，需剪角并加盖“作废”戳记。

“45906批量代付业务余款退回”专用交易办理资金退回的，应提供代发失败清单，无需客户提供申请。

个人大额存单受让方购买的业务受理要件包括客户本人有效身份证件、借记卡，可以代理

卡密码锁定不影响ETC代扣。

借记卡挂失后，若为“只收不付”状态，影响贷款放款，但无法受托支付