内勤行长或授权人日终应对当日 用印情况进行检查，每日核对“BYZ1”、“BYZ2”报表，查看是否有 “强制作废未核销”记录，如有，应及时使用（ ）交易进行核销。

对公账户销户的，无需柜面经理进行对账服务解约,系统自动解约

零整自动供款时，若当日扣款不成功则自动顺延次日扣款直到月末，若当月扣款不成功时从次月1日起连扣2笔续存金额。。

客服经理未尽到提醒客户使用转账交易的职责，办理“伪现金”业务的，扣5分/次

对于抹账交易涉及的作废重空凭证和收回的客户回单应作抹账业务传票附件。

客户至网点办理同号换卡领卡时，客服经理可直接操作同号换卡激活，并将新卡交予客户，后续做同号换卡领卡交易。

对无人认领的同号换卡，在收到卡片起六月后10个自然日内须对卡片作废处理

重点账户按月对账，普通账户、同业账户按季对账，其他账户按年对账。

保管吞没卡的柜面经理应每天检查有无吞没卡保管满30个自然日。

对于保管到期的吞卡，如客户要求到期销卡，柜面经理在吞卡保管期满后15个自然日内，操作61426交易作废。

临柜办理业务人员的手机以及其他具备拍照及存储功能的移动设备应实行集中保管。