客户凭密码进行交易时，如一日内在各种交易渠道借记卡连续（ ）次输入密码错误、存折连续（ ）次输入密码错误，系统自动锁定密码。

金融惩戒人（冻结原因码1007买卖账户冻结）、涉案账户关联账户（冻结原因码1005涉案账户名下其他账户冻结）、异常交易账户（冻结原因码1009异常账户冻结）、开户之日起6个月内无交易账户（冻结原因码1008为6个月不动户账户冻结），这些管控类型的账户在我行柜面可办理主要业务，非柜面功能仍需进行管控。

相关业务需要客户提供辅助身份证明材料，如客户未带原件的，可引导客户通过超级柜台“一网通办”功能、“苏服办”APP、“苏证通（亮证）”等方式查询打印相关“电子证照”作为辅助身份证明材料。

在办理需要联网核查的业务时，客户提供证件类型为二代身份证、临时身份证，均要按要求开展联网核查。提供证件类型为户口簿的，无需联网核查。

超柜查库时内勤行长对设备内保管的重要空白凭证每旬至少进行1次账实检查；营业网点负责人对设备内保管的重要空白凭证每季至少进行1次账实检查。

超柜中重要空白凭证每旬至少进行1次清机，由双人在监控状态下操作，进行账实核对。补充凭证清点可视同清机。

6个月内发生3次以上承兑人逾期的，相应承兑银行网点的承兑、贴现功能以及其承兑票据的贴现、质押、保证业务功能将被暂停两年。

关于日终碰箱，贵金属由主出纳及及内勤行长双人双锁保管，如当日未发生的，可不开锁核对，减少贵金属清点磨损，但每周需全面核对一次。

暂停超过半年再恢复使用的用户号，视同新准入，应重新审核使用人员的任职条件和任职资格；暂停超过一年的用户号，应及时注销。

境外自助设备取现，存量借记卡和新开借记卡默认开通，限额由中国银联控制。

对私理财业务应纳入“双录”的业务品种包括面向个人客户销售的自营与代理理财产品、代销信托业务。在产品销售环节实施“双录”