《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处()罚款

支付系统各级运行单位每（）应至少进行一次应急演练，应急演练内容应涵盖系统、网络、机房基础设施、主要应用系统等，其中实战演练占演练总数的比例应不低于（）%。

一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过（）小时，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统或境内外币支付系统非正常中断超过（）小时的，中国人民银行及其分支机构应对其进行通报。

银行业金融机构在收到加入支付系统的书面批准后（）个月内未完成有关准备工作且无正当理由的，该机构在（）个月内不得再次申请加入支付系统。

票据的（）及防伪技术要求和印制，由中国人民银行规定。

加入大小额支付系统必须具备下列哪些条件？（ ）

电子商业汇票分为( )。

票据包括( )。

单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则有( )。

支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用( )等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。

根据《关于防范伪造存单支取风险的通知》（鲁农信联财〔2019〕94号），发现伪造存单时应灵活应对，及时向当地公安机关报案，持续跟进办案结果。结合公安机关的案件侦查情况，各农商银行应明确（ ）等信息，特别是要尽力了解清楚伪造人、持伪造存单支取人的动机，据以评判对农商银行的威胁程度。