《信贷业务“双录”管理办法（试行）》规定：双录操作岗可由（ ）兼任。

按照《关于进一步加强农商银行员工自身贷款管理的通知》要求，员工自身办理贷款只允许用于消费和购房按揭，严禁办理其他用途贷款。

按照《关于进一步规范智慧营销系统营销日志记录工作的通知》要求，支行行长要定期查看客户经理营销日志记录情况，确保客户有效对接实现全面记录。

按照《关于进一步做好智慧营销系统“无感授信”工作的通知》要求，对责任心不强、参与评议不积极、存在负面信息及其他不适宜担任评议人员情形的，要及时退出。

对环境信用评价为蓝色、黄色、黑色等级的企业，在其环境信用修复之前，可以新增贷款。

贷后检查中心对新增个人经营性贷款，新增用信后余额在30万元（地市级政府所在地农商银行50万元）以下未经贷后检查中心现场检查的，于贷款发放后最迟不超过次季全部完成电话回访。

贷后检查中心对新增公司类贷款（收回时间超过三个月办理再贷的视同新增贷款），于贷款发放后次季全部完成现场检查。

放款中心对资金支付过程中发现的客户重大风险事件、账户冻结、资金挪用等问题的，可以继续为客户提款。

贷款营销调查环节如果认为抵押、担保等第二还款来源充足，可以忽视对第一还款来源的调查。

营销调查人员在注重借款人持续经营能力、偿债能力、收入来源调查的基础上，重点分析借款人现金流的稳定性和可持续性，确保第一还款来源充足。

贷前尽职调查实行“A、B”岗制度，AB岗对调查的真实、完整和有效性共同承担责任。