贷后检查中心对存量个人类贷款（经营性和非经营性贷款总和），全年现场检查户数不低于上年末个人类贷款总户数的（）%，将全年检查工作量平滑到季，按季完成。

客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。

金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。

金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

建立并及时调整洗钱风险管理组织架构，明确反洗钱管理部门、业务部门及其他部门在洗钱风险管理中的职责分工和协调机制是董事会的职责。

国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

国务院反洗钱行政主管部门参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。